Valmistelija
Sanna Raatikainen, Laskentapäällikkö, sanna.raatikainen@jarvenpaa.fi
Perustelut
Perustelut
Kaupunginvaltuusto hyväksyi 12.2.2024 § 43 kaupungin varainhankinnan ja sijoitustoiminnan periaatteet. Periaatteiden mukaisesti talousjohtaja vastaa varainhankinnan raportoinnista kaupunginhallitukselle ja valtuustolle vuosittain sekä silloin, kun lainojen ja niitä suojaavien johdannaisten yhteenlasketun nettoposition ja markkinakorkojen potentiaalisten muutosten vaikutuksesta aiheutuu merkittäviä muutoksia rahoitusmenoihin ja tuloslaskelmaan.
Kaupungin korkean lainamäärän vuoksi korko- ja rahoitusriskejä seurataan aktiivisesti ja markkinatilanteen mukaan tehdään suojauksia korkojohdannaisilla korkoriskien hallitsemiseksi. Läpinäkyvyyden lisäämiseksi kaupungin laina- ja rahoitusjärjestelyistä raportoidaan säännöllisesti talous- ja konsernijaostolle. Raporttiin on sisällytetty tiedot kaupungin lainasalkusta ja suojauksista sekä tehdyistä ja suunnitelluista rahoitusjärjestelyistä.
Yhteenveto tilanteesta
Raportin laadintahetkellä 22.4.2025 kaupungilla oli lainaa 250,7 miljoonaa euroa. Lainat olivat kokonaisuudessaan pitkäaikaista rahalaitoslainaa,eli kuntatodistuksia ei ollut avoinna lainkaan. Alkuvuonna kuntatodistuslainaa on kuitenkin käytetty tarvittaessa maksuvalmiuden varmistamiseen. Lainasalkun suojausaste ylitti vuodenvaihteen tapaan tavoitellun suojaustason 83 %, johtuen edellisvuoden talousarviota pienempinä toteutuneista investoinneista ja rahoitustarpeista.
Lainaa on noin 3,4 miljoonaa euroa vähemmän kuin 31.12.2024. Vuoden aikana erääntyy maksettavaksi yhteensä 17,1 miljoonaa euroa lainojen lyhennyksiä. Talousarvion mukaisesti vuoden aikana velkamäärä kasvaa noin 6,5 miljoonalla, mikä lyhennykset huomioiden tarkoittaisi noin 25 miljoonan euron lainarahoitustarvetta loppuvuodelle. Tarpeet tarkentuvat vuoden edetessä.
Ehdotus
Esittelijä
Iiris Laukkanen, kaupunginjohtaja, iiris.laukkanen@jarvenpaa.fi
Talous- ja konsernijaosto päättää merkitä asian tiedoksi.
Käsittely
Talousjohtaja Kirsi Rinne selosti asiaa.
Päätös
Hyväksyttiin päätösehdotuksen mukaisesti.