Valmistelija
Kirsi Rinne, talousjohtaja, kirsi.rinne@jarvenpaa.fi
Perustelut
Kaupunginvaltuusto hyväksyi 12.2.2024 § 43 kaupungin varainhankinnan ja sijoitustoiminnan periaatteet. Periaatteiden mukaisesti talousjohtaja vastaa varainhankinnan raportoinnista kaupunginhallitukselle ja valtuustolle vuosittain sekä silloin, kun lainojen ja niitä suojaavien johdannaisten yhteenlasketun nettoposition ja markkinakorkojen potentiaalisten muutosten vaikutuksesta aiheutuu merkittäviä muutoksia rahoitusmenoihin ja tuloslaskelmaan.
Kaupungin korkean lainamäärän vuoksi korko- ja rahoitusriskejä on tarkoituksenmukaista seurata aktiivisesti ja tehdä markkinatilanteen mukaan suojauksia korkojohdannaisilla korkoriskien hallitsemiseksi. Läpinäkyvyyden lisäämiseksi kaupungin laina- ja rahoitusjärjestelyistä raportoidaan jatkossa säännöllisesti talousjaostolle.
Raporttiin on sisällytetty tiedot kaupungin lainasalkusta ja suojauksista sekä tehdyistä ja suunnitelluista rahoitusjärjestelyistä. Raportointia jatkojalostetaan tarpeiden mukaisesti käytäntöjen vakiintuessa.
Yhteenveto tilanteesta
Raportin laadintahetkellä 6.8.2024 kaupungilla on lainaa 245,8 miljoonaa euroa. Lainoista 233 miljoonaa on pitkäaikaista rahalaitoslainaa, minkä lisäksi avoinna on 12 miljoonaa euroa kuntatodistuksia. Kuntatodistuslainaa käytetään tarvittaessa maksuvalmiuden varmistamiseen. Lainasalkun suojausaste on syksyllä 2023 ja keväällä 2024 lisättyjen korkosuojausten ja odotettua pienemmän lainasalkun seurauksena 79%.
Elokuun lainamäärä on noin 9 miljoonaa euroa vähemmän kuin vuoden vaihteen tilanteessa. Alkuvuoden poikkeuksellisten maksuvirtojen ansiosta (esimerkiksi pelastuslaitoksen myynti ja Keusoten kassavarojen lopputilitykset) uutta lainaa on tarvittu taloussuunnitelma-arviota ja jopa erääntyneiden lainojen uudelleen rahoitusta vähemmän. Toukokuussa erääntyi 73 miljoonan euron joukkovelkakirjalaina, minkä lisäksi muita lainoja erääntyy yhteensä maksettavaksi noin 15 miljoonaa euroa vuoden 2024 aikana. Talousarvion mukaisten investointien rahoittamiseksi jouduttaneen ottamaan uutta lainaa, mutta investointihankkeiden aikatauluviipeiden vuoksi lisärahoitustarpeet ajoittuvat loppuvuodelle.
Ehdotus
Esittelijä
Iiris Laukkanen, kaupunginjohtaja, iiris.laukkanen@jarvenpaa.fi
Talous- ja konsernijaosto päättää merkitä asian tiedoksi.
Päätös
Hyväksyttiin päätösehdotuksen mukaisesti.
Kokouskäsittely
Talousjohtaja Kirsi Rinne selosti asiaa.