Valmistelija
Sanna Raatikainen, Laskentapäällikkö, sanna.raatikainen@jarvenpaa.fi
Perustelut
Perustelut
Kaupunginvaltuusto hyväksyi 12.2.2024 § 43 kaupungin varainhankinnan ja sijoitustoiminnan periaatteet. Periaatteiden mukaisesti talousjohtaja vastaa varainhankinnan raportoinnista kaupunginhallitukselle ja valtuustolle vuosittain sekä silloin, kun lainojen ja niitä suojaavien johdannaisten yhteenlasketun nettoposition ja markkinakorkojen potentiaalisten muutosten vaikutuksesta aiheutuu merkittäviä muutoksia rahoitusmenoihin ja tuloslaskelmaan.
Kaupungin korkean lainamäärän vuoksi korko- ja rahoitusriskejä seurataan aktiivisesti ja markkinatilanteen mukaan tehdään suojauksia korkojohdannaisilla korkoriskien hallitsemiseksi. Läpinäkyvyyden lisäämiseksi kaupungin laina- ja rahoitusjärjestelyistä raportoidaan säännöllisesti talous- ja konsernijaostolle. Raporttiin on sisällytetty tiedot kaupungin lainasalkusta ja suojauksista sekä tehdyistä ja suunnitelluista rahoitusjärjestelyistä.
Yhteenveto tilanteesta
Kaupungilla oli elokuun alussa lainaa 242,5 miljoonaa euroa ja konsernitili huomioiden 247,2 Me. Kaupungin lainat olivat kokonaisuudessaan pitkäaikaista rahalaitoslainaa,eli kuntatodistuksia ei ollut avoinna lainkaan. Alkuvuonna kuntatodistuslainaa on kuitenkin käytetty tarvittaessa maksuvalmiuden varmistamiseen. Lainasalkun suojausaste ylitti vuodenvaihteen tapaan tavoitellun suojaustason ollen 83 %, mikä johtuu vuosina 2024 ja 2025 talousarviota pienempinä toteutuneista investoinneista ja niiden lainarahoitustarpeesta.
Lainaa on konsernitili huomioiden noin 6,9 miljoonaa euroa vähemmän kuin tilinpäätöksessä 31.12.2024. Vuoden aikana erääntyy maksettavaksi yhteensä 17,1 miljoonaa euroa pitkäaikaisten lainojen lyhennyksiä. Voimassa olevan talousarvion mukaisesti velkamäärä kasvaa vuoden aikana noin 14,2 miljoonalla, mikä lyhennykset huomioiden tarkoittaisi reilun 30 miljoonan euron lainarahoitustarvetta loppuvuodelle. Osavuosikatsauksen tilanne on suotuisampi. Velkamäärä kasvaisi 2,6 miljoonalla, eli loppuvuoden aikana olisi tarve noin vajaan 20 miljoonan lainannostolle. Tarpeet tarkentuvat vuoden edetessä.
Ehdotus
Esittelijä
Iiris Laukkanen, kaupunginjohtaja, iiris.laukkanen@jarvenpaa.fi
Talous- ja konsernijaosto päättää merkitä asian tiedoksi.
Päätös
Hyväksyttiin päätösehdotuksen mukaisesti.
Kokouskäsittely
Talousjohtaja Kirsi Rinne selosti asiaa.